Lo spirito della normativa antiriciclaggio è di delineare una separazione tra area finanziaria e area investigativa, con l’Unità di Informazione Finanziaria (UIF) a fare da filtro tra il mondo bancario e finanziario e quello ispettivo e giudiziario.

L'analisi finanziaria può portare alla scoperta di fatti di riciclaggio meglio dell'analisi meramente investigativa. Questo spiega perchè la normativa detti sanzioni penali a carico delle persone che in banca operano a contatto con il cliente e dei sindaci, che devono garantire la legittimità e adeguatezza della gestione aziendale.

Un corso sulle norme di legge antiriciclaggio creato appositamente per la formazione degli operatori di banca.